Обналичка чере нко схема

Обналичивание денег: 3 легальные схемы и примеры23. Обналичивание денег — процесс перевода электронных денег в их наличный аналог. Первоочередным смыслом обналичивания является обычная валютная операция.

Малый бизнес переживает не лучшие времена и идея сократить расходы, уменьшив налоговые выплаты, привлекает многих. Сегодня мы поговорим на болезненную тему обналичивания денег через ИП. Можно ли так делать и что может пойти не так? Коротко: всё! Как было раньше Времена, когда можно было легко обналичить деньги через, так называемые, технические фирмы, прошли. Как следствие — доначисление налогов и штрафы. Не каждая организация хочет и может идти по такому пути. Какое-то время своеобразной лазейкой было обналичивание денег через ИП на упрощенной системе налогообложения.

Обналичивание денег: 3 легальные схемы и примеры

Малый бизнес переживает не лучшие времена и идея сократить расходы, уменьшив налоговые выплаты, привлекает многих. Сегодня мы поговорим на болезненную тему обналичивания денег через ИП. Можно ли так делать и что может пойти не так?

Коротко: всё! Как было раньше Времена, когда можно было легко обналичить деньги через, так называемые, технические фирмы, прошли.

Как следствие — доначисление налогов и штрафы. Не каждая организация хочет и может идти по такому пути. Какое-то время своеобразной лазейкой было обналичивание денег через ИП на упрощенной системе налогообложения.

Но в этой схеме за последние 2-3 года появилось много сложностей. Откуда деньги? Раньше боялись только налоговых проверок, теперь за перемещением ваших денежных средств следит не только налоговая инспекция, но и банк.

При первых же подозрительных транзакциях они блокируют счет — приостанавливают дистанционное банковское обслуживание ДБО и требуют доказательства легальности вашей деятельности. Как это бывает? Получила некая строительная организация 10 млн рублей, скажем, на укладку плитки на городской площади.

Перечислила их ИП Иванову — взяла подрядчика. Иванов перевел средства на свой личный счет и обналичил через банк. Многие думают, что это чистая схема. Деньги поступили на счет и тут же ушли — у банка сразу вопрос: а что это было? Банк просит отчитаться ИП: на что были деньги? Вы сами плитку укладывали? Вы — каменщик? Нанимали рабочих? А как выплачивали им зарплату и где налоги с фонда оплаты труда? При этом размер суммы для банка особого значения не имеет.

Он не делает налоговых проверок, не штрафует, не спорит и не должен никому ничего доказывать. Банку достаточно заподозрить нарушение 115 закона, чтобы прекратить обслуживание клиента и внести предпринимателя в черный список. Были случаи, когда ДБО приостанавливалось после первых транзакций. Кстати, в приведенном примере дело может даже и не дойти до получения наличных — операцию заблокируют на стадии перевода денег на личный счет.

Комиссия за вывод В некоторых банках после приостановки ДБО за перевод денег в другой банк взимается процент. Поскольку все-таки существуют действительно сомнительные операции, по которым клиент не сможет оправдаться, банк на этом зарабатывает.

Поэтому у клиента два варианта действий: согласиться, если операция действительно сомнительна и нельзя доказать обратного, отдать этот процент банку, чтоб не терять сумму целиком, и перевести деньги, но надо понимать, что в другом банке высок риск повторения ситуации и о каждом таком эпизоде будет сообщаться в Росфинмониторнг; или же отказаться и идти в суд со всеми доказательствами своей добропорядочности. Вчерашние работники теперь ИП Другая распространенная схема сокращения налоговых выплат с использованием ИП, которая будет подозрительна уже в первую очередь для налоговой инспекции — переоформление всего штата наемных работников в индивидуальных предпринимателей, когда трудовые договоры массово расторгаются и заключаются договоры подряда оказания услуг.

Однако, любые внезапные изменения действий налогоплательщика вызывают интерес налоговой инспекции. Если предприятие вдруг перестало платить НДФЛ и взносы, может быть назначена выездная налоговая проверка. Объяснить при этом повальную тягу работников к предпринимательству будет очень трудно. Особенно, если содержание договора на оказание услуг с предпринимателем выглядит так же или очень похоже, как трудовой договор.

Например, недопустимо включение в договор, положений об отпуске, больничных, дисциплинарных взысканиях, режиме трудового дня, поскольку ИП — самостоятельная единица и ее взаимоотношения с организацией не регулируются трудовым законодательством.

Даже если же договор достаточно формальный, но бывшие работники при допросе в налоговой подтвердят, что по-прежнему ходят на работу к 10. Или другой вариант — когда еще и заметно изменились суммы оплаты труда. Например, платили наемным работникам, скажем, по 25 000 рублей в месяц.

Потом они увольняются, регистрируются как предприниматели и им выплачивается уже по 150 000 рублей в месяц. Возникнет вопрос: почему при выполнении того же объема работ, так резко возросли затраты? В чем экономическая цель таких изменений?

Если единственно для сокращения налоговых выплат — это ничтожная сделка, противоречащая основам нравственности и правопорядка ст. Недостаточное понимание руководством организации особенностей взаимоотношений с ИП, отсутствие обоснованной экономической целесообразности проводимых изменений делают использование схем с ИП для сокращения налогов весьма рискованным шагом.

Что же делать? В первую очередь не надо полагать, что сам по себе переход от схем с фирмами-однодневками к схемам с ИП гарантирует безопасность. Можно рассматривать разные цепочки с предпринимателями, но делать это следует с максимальной осмотрительностью. Не все должно быть правдой, но все должно быть правдоподобно.

Кроме того, в случае возникновения у банка вопросов, мы советуем отнестись к этому со всей серьезностью и предоставлять максимальное количество документов, чтобы доказать честность сделки.

При налоговой проверке в случае чего можно представить дополнительные документы позднее. Если инспекция пытается доначислить налоги и штрафы, ей надо обосновать свое решение, а Вы можете представлять свои возражения. Банк вам второго шанса не даст.

Вступать с Вами в спор он не собирается. Над ним висит риск лишения лицензии за покровительство обналичке, а своя рубашка всегда ближе к телу. Нам в рамках бухгалтерского обслуживания наших клиентов приходится периодически выступать в качестве своеобразных переводчиков между предпринимателями и банками. Объясняем, какие доводы и подтверждающие документы могут снять подозрение с операций, помогаем сформулировать убедительную, экономически обоснованную схему работы.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как работает обнал. Фирмы-помойки, схемы, номиналы

В данной статье попытаюсь приблизительно воссоздать схемы использоваться в фондах и НКО для отмывания и обналичивания. Схема основана на том, что компания статус некоммерческой организации.

Они выполняют важную функцию: помогают тем, кто оказался в беде. Однако в этой среде не так уж редко встречаются недобросовестные организации, их функция — не в поддержке страждущих, а в перекачивании средств. Благотворительные фонды или, как их еще называют — некоммерческие организации НКО , этого пути не миновали. Они пользуются определенными льготами при налогообложении и практически избавлены от контроля в расходовании средств. Все это создает почву для махинаций. В результате чего на свет появляются объединения, которые изначально готовы служить на благо не чистым на руку бизнесменам. За определенный процент, конечно же. Добровольные пожертвования Особенностью деятельности благотворительных организаций является то, что значительную часть дохода фондов составляют пожертвования в соответствии со ст. НКО не должна отчитываться о происхождении этих денег и уж тем более проверять их легальность. Средства, переданные для благих целей, не признаются доходом и налоги отчислять с них не нужно ст. Кроме того, сегодня у благотворителей есть возможность принимать и анонимные пожертвования через платежные терминалы, мобильные телефоны, электронные кошельки и т.

Разнообразие форм НКО всегда было велико, и использовались они как по прямому назначению, то есть для ведения социально значимой деятельности, так и для ухода от налогов.

Ответственность ИП за обналичивание денежных средств Поиск по законам по судебным решениям Один из самых распространенных методов легализации средств — обналичка денег через ИП. Ответственность предусмотрена Уголовным Кодексом РФ в виде различных способов наказания. Что именно грозит нарушителям?

Благотворительные фонды Часть I

Клиенты сдают в ломбард ювелирные украшения, а уже через несколько минут возвращаются, чтобы выкупить залог, рассчитавшись кредиткой. На такую сумму в ломбард можно заложить несколько тяжеловесных золотых изделий либо украшение с крупными бриллиантами — в 1—2 карата, говорит Грибок. По словам Боронина, случаев такого обналичивания много, сумму подобных операций в своей сети 300 ломбардов он оценивает в 15 млн руб. Формальных поводов отказать в проведении такой операции у серьезных игроков нет. Закон о защите прав потребителей разрешает отказаться от использования карточных терминалов только предприятиям с годовой выручкой менее 120 млн руб. С другой стороны, на ломбарды распространяется закон о потребительском кредите, поэтому любая дополнительная комиссия будет включена в полную стоимость кредита и распространена на всех клиентов. Ограничения по срокам займа и комиссии для различных способов оплаты незаконны, напоминает Боронин. Представители ломбардов надеются, что новая схема заинтересует Росфинмониторинг. Хотя по платежам до 600 000 руб. Пресс-служба Росфинмониторинга отказалась от комментариев, перенаправив к регулятору ломбардов — Центробанку.

«Чистенькая» обналичка еще существует?

Добрый день, друзья. Самая востребованная тема моего последнего семинара — обналичка. Чтобы мои активы были в безопасности, чтобы не возникло субсидиарки, чтобы не было претензий со стороны налоговой и т. Первая часть. Обнал — это вещь незаконная, как с точки зрения Налогового кодекса, так и с точки зрения Уголовного кодекса. Это мы уже знаем. Вторая часть. Положительная судебная практика, в том числе и по мнению судебной коллегии Верховного Суда.

Кто оплачивает коррупцию и терроризм?

Главная Преступления Финансовые Хозяйственные Легализация доходов и обналичка денег Вы просматриваете раздел: Легализация доходов и обналичка денег Сегодня легализация доходов, полученных нечестным путем встречается все чаще. Люди снимают через банкомат заработанные честным трудом деньги, поскольку безналом расплатиться можно не везде и не всегда. Давайте попробуем разобраться, что представляет собой обнал, как он производится и к каким негативным последствиям приводит. Значение и история терминов Итак, обнал или обналичка — это сленговое, жаргонное название операций, производимых индивидуальными предпринимателями ИП или юридическими лицами с целью избегания налогов.

Ответственность ИП за обналичивание денежных средств

.

Некоммерческие организации

.

Почему три новые схемы обналички называют «интеллигентными»

.

Обналичка через ИП на УСН — что может пойти не так?

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ООО и ОБНАЛ - Как обналичить деньги - Вывод наличных из ООО - Обналичка - Подотчет - Схема обнала
Похожие публикации